美国政府打击洗钱活动。比特币风险大吗？

特朗普败选后，美国财政部的金融犯罪执法网络 (FinCEN) 仍在推进规则。 FinCEN 曾一度希望将通常长达数月的咨询期压缩至 15 天，以便在特朗普政府 1 月底离任之前推出该政策。

此举引发了加密行业的大量负面评论，加密货币贸易集团甚至向法庭提起诉讼，并在压力下 FinCEN 宣布在最后一刻延长该政策。新任财长耶伦接任比特币洗钱犯罪的原理，政策咨询期延长至2021年3月底。

FinCEN 提议的加密监管有两个极具争议的提案：

要求银行和加密货币服务公司（包括加密货币交易所）在加密货币转移到非托管钱包时向美国财政部提交报告。简单来说，当客户想要提取 10,000 美元现金时比特币洗钱犯罪的原理，平台会发送报告。此举的技术难题在于，非托管钱包大多处于离线状态，因此难以追踪。当客户向他人的非托管钱包发送价值超过 3,000 美元的加密货币时，银行和加密货币服务公司必须保留记录，该钱包需要包含交易对手的身份。但对于加密货币交易所而言，此举导致业务成本显着增加，有时甚至无法验证交易对手身份。

这套政策将威胁到加密货币的核心“去中心化”功能。业内分析人士认为，如果这套监管规则正式实施，很可能会导致加密货币价格暴跌。

在加密货币方面，拜登政府似乎与特朗普政府意见一致。

上周，耶伦在《纽约时报》主办的在线活动中表示：

我不认为比特币可以成为一种广泛使用的交易机制。我担心（比特币交易）经常被用于非法融资。

美国证券交易委员会 (SEC) 新任主席 Gary Gensler 周二表示，SEC 将确保加密货币市场在他的监督下“不受欺诈和操纵”。

寻求上市的加密货币交易所 Coinbase 最近也收到了美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 的行政传票，要求披露某些交易信息。

据彭博社报道，“K街”（“大堂街”，聚集了大量智库和游说团体）和华尔街的许多重量级人物正试图游说FinCEN撤回新法规，例如美国商会、富达、风险投资公司 Union Square Ventures、Winklevoss 兄弟、“双子座”交易所、区块链协议和 Coinbase 的联合创始人等。

美国商会表示，该规则将对虚拟货币行业产生“意想不到的长期后果”。