“财检微课堂”“一夜暴富”梦想破灭，实为虚拟货币投资骗局

“这种 CCT 货币是一种类似于比特币的虚拟货币。现在只有几块钱，但将来会是几百块钱。”近年来，虚拟货币投资在网上炒作火爆，不法分子借机冒充“精英”一夜暴富，编造虚拟货币投资骗局，诱骗投资者上当。

赌徒欠下巨额债务

2020年3月13日深夜，警方接到报警电话。只见几个人围着一个年轻人，喊着“把钱还给我！”经调查，事故原因为诈骗​​案。

被包围的男子在看守所里说出了真相。许，1994年出生，大学毕业后无事可做。 2019年初，他接触了一款赌博APP，很快就沉迷其中，不到一年就输了超过200万。借了很多钱，到了还债的时候，他只好想办法骗钱还债。

虚构的投资陷阱

2019年年中，徐某无意接触到了一种叫做“CCT”的虚拟货币，虽然没有钱投资，但他彻底研究了这个虚拟货币。彼时，虚拟货币和区块链的投资在网络上火了，徐开始战术性地邀请君入骨。

第 1 步：找到一个“炫耀”目标。 2019年9月，他在手机上以网名“兔子”建立了一个微信群，并将其命名为“Elite PLUS”，然后通过各种方式拉动了40多人进群。徐开始假扮精英“炫富”，称自己在上海买了独栋别墅，上传豪车照片，炫耀自己10万元的按摩卡……

第二步：诱导投资虚拟货币。在炫耀了一段时间的财富后，徐开始收割留在群里的受害者。 2020年2月到3月，他假装随便提。最近，他转向了虚拟货币和区块链投资。有一种叫做“CCT”的虚拟货币，和比特币一样有着极高的投资回报，他的群友也纷纷落入其中。在徐织的致富幻想中。

第三步：骗取受害人钱财。看到朋友群对虚拟货币产生了兴趣比特币今天最新实情人民币比特币今天最新实情人民币，徐说因为资金周转不畅，不得不向朋友群借钱投资。对于收入，徐保证每周2%的利息，并承诺损失由他自己承担。群里的人早就羡慕“兔子”土豪的生活，纷纷“入局”。经查，许某共骗取了23万元。

骗子进监狱

一开始，徐也假装投入了一部分资金，但不到一周他就忍不住将大家投入的全部资金投入到赌博APP中，试图卷土重来。结局可想而知，徐很快赔光了所有的钱。

与此同时，“精英团”中的受害者还在等待承诺的好处，但只能等到“兔子”一次又一次的拖延。最终，遇难者的几个熟人都忍不住了，同意去“兔子”家打听到底发生了什么事。他们才揭穿谎言，选择报警。

经审查，本案被告人许某以非法占有为目的，以伪造事实、隐瞒真相的方式诈骗他人23万元，数额巨大，违反了《中华人民共和国刑法》。中国。构成欺诈。近日，经上海市青浦区检察院提起公诉，被告人徐某被判处有期徒刑四年零三个月，并处罚金5万元。

检察官提醒

近年来，虚拟货币成为犯罪的“噱头”。投资者一定要擦亮眼睛，谨防上当：

1.对“虚拟货币”等新的投资项目保持高度警惕。犯罪分子窃取了这个概念并将区块链混淆为比特币等虚拟货币。事实上，我国明确禁止虚拟货币的交易和流通。所谓“币商”无一不在境外进行非法金融活动，甚至通过开设虚假理财平台进行诈骗、非法集资等犯罪活动。

2.保持理性的投资理念。选择合法的投资渠道，不要相信任何一夜暴富的神话，提防任何号称超高回报的投资理财项目，切记天上不会掉馅饼！

3.定期清理各类投资理财交流群。随着移动互联网的普及，各种投资理财交流的微信、QQ群铺天盖地，骗子扮演“投资理财大师”的角色，搞眼花缭乱的投资诱惑。久而久之，很难不受影响。

4. 不要盲目转账。无论采用何种投资陷阱，最终都会要求受害者进行充值。这时一定要向家人、警方或银行寻求帮助，仔细辨别真假。骗子一旦将非法所得转移到境外，基本上就很难追回了。

5.平时要加强学习，提高风险防范意识。如今，各种新的投资欺诈陷阱层出不穷。广大市民朋友们一定要提高筛选能力，牢记你要的是收入，不法分子要的是你的本金。 （上海市检察院微信公众号、上海市青浦区检察院微信公众号）